銀行承***貼現(xiàn)持票人必備條件
1.貼現(xiàn)申請(qǐng)人必須是具有獨(dú)立法人資格的企業(yè)、企事業(yè)單位、國(guó)有企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)**。經(jīng)合法注冊(cè)經(jīng)營(yíng)并持有效**卡。
2.在銀行開(kāi)立有賬戶、經(jīng)營(yíng)及資信狀況良好，具有一定的支付能力并與銀行有較好的合作關(guān)系及合作前景。
3.貼現(xiàn)申請(qǐng)人與其前手之間既有真是的貿(mào)易背景，商品的交易范圍在企業(yè)自身的正常經(jīng)營(yíng)范圍之內(nèi)，能證明其票據(jù)合法取得。對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)申請(qǐng)貼現(xiàn)的規(guī)定：
A.經(jīng)對(duì)貼現(xiàn)資料審核或從其他途徑確認(rèn)的關(guān)聯(lián)企業(yè)簽發(fā)的商業(yè)匯票，須對(duì)其貿(mào)易背景嚴(yán)格審核，防止通過(guò)以貼現(xiàn)形式套取。對(duì)下列關(guān)聯(lián)企業(yè)特征應(yīng)予以重點(diǎn)關(guān)注：
(1)同一個(gè)集團(tuán)內(nèi)在股權(quán)上或經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制。
(2)共同被第三方企事業(yè)法人所控制。
銀行承***貼現(xiàn)持票人必備條件
(3)主要投資個(gè)人，關(guān)鍵管理人員和其他關(guān)系密切的家庭成員共同直接或間接控制的企業(yè)。
(4)存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格或真實(shí)貿(mào)易原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)。
(5)集團(tuán)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
B.集團(tuán)企業(yè)內(nèi)設(shè)管理類機(jī)構(gòu)作為貼現(xiàn)申請(qǐng)人申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，可要求其提供證明其前手與再前手之間具有真實(shí)貿(mào)易背景的商品交易合同和相關(guān)稅務(wù)**、加蓋公章的書(shū)面情況說(shuō)明，做完整背書(shū)后可以買(mǎi)入。書(shū)面說(shuō)明需包含：集團(tuán)對(duì)申請(qǐng)人的授權(quán)(或集團(tuán)公司的批準(zhǔn)文件)、申請(qǐng)人業(yè)務(wù)操作模式、具體職責(zé)、管理特點(diǎn)、與集團(tuán)成員單位之間的商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)定。
對(duì)待有符合規(guī)定票據(jù)的貼現(xiàn)申請(qǐng)人，如其所持票據(jù)(包括銀行承***和商業(yè)承***)的承兌人已有授信額度，對(duì)其辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，可不另作授信。
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